Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – Betski Casino

Data obowiązywania: 2026
Marka/Serwis: Betski Casino (betski.pl)
Licencja: Comoros (AOFA)

Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady i procedury stosowane przez Betski Casino w celu zapobiegania praniu pieniędzy (ML) oraz finansowaniu terroryzmu (FT). Polityka ma zastosowanie do wszystkich użytkowników, transakcji, metod płatności (w tym kryptoaktywa) oraz usług oferowanych w ramach serwisu.

1. Definicje

AML – przeciwdziałanie praniu pieniędzy.
KYC (Know Your Customer) – procedury identyfikacji i weryfikacji klienta.
EDD (Enhanced Due Diligence) – wzmożone środki należytej staranności dla sytuacji podwyższonego ryzyka.
PEP (Politically Exposed Person) – osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (oraz osoby powiązane).
Źródło środków (Source of Funds) – pochodzenie konkretnych środków użytych w transakcjach.
Źródło majątku (Source of Wealth) – ogólne pochodzenie majątku klienta.

2. Cel i zakres polityki

Celem Betski Casino jest:

zapobieganie wykorzystywaniu serwisu do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
stosowanie podejścia opartego na ryzyku (risk-based approach),
ochrona integralności platformy oraz bezpieczeństwa graczy,
spełnianie wymogów wynikających z obowiązujących regulacji i standardów branżowych właściwych dla naszej działalności licencyjnej.

Polityka dotyczy rejestracji konta, dokonywania wpłat i wypłat, gry, bonusów, a także kontaktu z obsługą klienta w sprawach finansowych.

3. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy ocenę ryzyka klientów i transakcji, biorąc pod uwagę m.in.:

kraj rezydencji i/lub miejsce pochodzenia środków,
profil aktywności (częstotliwość, wolumen, schematy wpłat/wypłat),
rodzaj użytych metod płatności (np. kryptoaktywa),
niespójności w danych, próby obejścia limitów lub procedur,
status PEP lub powiązania z PEP,
sygnały z list sankcyjnych oraz źródeł screeningowych.

W przypadku podwyższonego ryzyka możemy zastosować EDD, obejmujące dodatkowe dokumenty, pytania oraz wzmocnione monitorowanie.

4. Identyfikacja i weryfikacja klienta (KYC)

Betski Casino może wymagać weryfikacji tożsamości na etapie rejestracji, przed pierwszą wypłatą lub w dowolnym momencie trwania relacji z klientem – w szczególności, gdy wystąpią przesłanki ryzyka lub przekroczone zostaną określone progi transakcyjne.

Weryfikacja może obejmować:

tożsamość – dokument tożsamości ze zdjęciem (np. dowód osobisty/paszport/prawo jazdy – o ile akceptowane),
adres – dokument potwierdzający adres (np. rachunek za media, wyciąg bankowy) z aktualną datą,
weryfikację płatności – potwierdzenie posiadania metody płatności lub źródła transakcji (np. potwierdzenie przelewu, wyciągi),
weryfikację wieku – potwierdzenie pełnoletności zgodnie z zasadami serwisu,
kontrole bezpieczeństwa – weryfikacje antyfraudowe (np. zgodność danych, IP, urządzeń).

W przypadku użycia kryptoaktywów możemy poprosić o informacje związane z pochodzeniem środków oraz o dodatkowe potwierdzenia dotyczące adresów portfeli i historii transakcji.

5. Źródło środków i źródło majątku (SoF/SoW)

W celu spełnienia wymogów AML możemy poprosić o udokumentowanie źródła środków lub źródła majątku, zwłaszcza gdy:

występują transakcje o wysokiej wartości lub nietypowej strukturze,
aktywny jest status podwyższonego ryzyka,
pojawiają się niespójności między aktywnością a danymi klienta,
konieczne jest zastosowanie EDD.

Akceptowalne przykłady dokumentów (w zależności od sytuacji) mogą obejmować: wyciągi bankowe, umowy o pracę, dokumenty podatkowe, potwierdzenia sprzedaży aktywów, zestawienia transakcji giełdowych/kryptowalutowych lub inne wiarygodne źródła.

6. Monitorowanie transakcji i zachowań

Monitorujemy aktywność na kontach w celu wykrycia nietypowych lub podejrzanych działań, takich jak:

szybkie wpłaty i niemal natychmiastowe wypłaty (tzw. „pass-through”),
gra o minimalnym ryzyku wyłącznie w celu „przepuszczenia” środków,
dzielenie transakcji na mniejsze kwoty w celu obejścia kontroli (smurfing),
niespójności między tożsamością a metodą płatności,
próby korzystania z kont osób trzecich, wielu kont lub zmowy (collusion),
korzystanie z narzędzi maskujących (np. nieuzasadnione użycie VPN/proxy) w sposób zwiększający ryzyko,
transakcje powiązane z podmiotami objętymi sankcjami lub wysokiego ryzyka.

7. Listy sankcyjne, PEP i screening

Stosujemy screening klientów (w tym beneficjentów rzeczywistych, jeżeli dotyczy) pod kątem:

list sankcyjnych i ograniczeń,
statusu PEP,
negatywnych informacji (adverse media) w zakresie AML/FT – w zakresie dopuszczalnym prawem i praktyką branżową.

W przypadku dopasowania (match) możemy poprosić o dodatkowe informacje, zastosować EDD, ograniczyć funkcje konta lub odmówić świadczenia usług.

8. Zasady dotyczące wpłat i wypłat

Możemy wymagać, aby wypłaty były realizowane tą samą metodą płatności, którą dokonano wpłaty, o ile jest to technicznie i regulacyjnie możliwe.
Możemy odmówić realizacji wypłaty na rachunek/portfel osoby trzeciej.
Zastrzegamy prawo do przeprowadzenia weryfikacji KYC/SoF przed zatwierdzeniem wypłaty.
W przypadku podejrzeń AML/FT transakcje mogą zostać wstrzymane do czasu zakończenia weryfikacji.

9. Postępowanie w przypadku podejrzeń

Jeżeli zidentyfikujemy uzasadnione podejrzenie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, oszustwa lub naruszenia warunków serwisu, możemy – zgodnie z oceną ryzyka i obowiązującymi wymogami:

wstrzymać przetwarzanie transakcji (wpłaty/wypłaty),
nałożyć ograniczenia na konto (czasowe lub stałe),
zażądać dodatkowych dokumentów i wyjaśnień,
odmówić świadczenia usług i/lub zamknąć konto,
zgłosić sprawę do właściwych organów lub podmiotów uprawnionych, jeżeli będzie to wymagane lub uzasadnione.

W granicach dozwolonych prawem możemy nie być w stanie poinformować użytkownika o szczegółach działań związanych ze zgłoszeniem lub prowadzonym postępowaniem (np. ze względu na zakaz „tipping-off”).

10. Przechowywanie dokumentów i danych

Przechowujemy informacje i dokumenty pozyskane w ramach KYC/AML przez okres wymagany przepisami i uzasadniony celami bezpieczeństwa oraz rozstrzygania sporów. Dane są przetwarzane zgodnie z naszą Polityką Prywatności oraz stosowanymi środkami bezpieczeństwa.

11. Odpowiedzialność użytkownika

Korzystając z Betski Casino, użytkownik zobowiązuje się do:

podawania prawdziwych, aktualnych i kompletnych danych,
korzystania wyłącznie z własnych metod płatności i środków pochodzących z legalnych źródeł,
nieudostępniania konta osobom trzecim,
niepodejmowania działań mających na celu obejście procedur KYC/AML.

12. Aktualizacje polityki

Możemy okresowo aktualizować niniejszą Politykę AML, aby odzwierciedlała zmiany prawne, licencyjne, technologiczne lub operacyjne. Zaktualizowana wersja zostanie opublikowana na stronie betski.pl i obowiązuje od daty wskazanej w nagłówku.

13. Kontakt

Jeżeli masz pytania dotyczące niniejszej Polityki AML lub procesu weryfikacji, skontaktuj się z obsługą Betski Casino za pośrednictwem kanałów dostępnych na stronie betski.pl.

Uwaga: Niniejsza strona ma charakter informacyjny i stanowi część dokumentacji zgodności (compliance) Betski Casino.